DORADZTWO FINANSOWE

Na początku firmy zajmujące się doradztwem finansowym były kojarzone z doradztwem w sprawach i formalnościach kredytowych, jednak tak naprawdę ich zadanie polegało na tym, żeby doradzić klientowi w jakim banku wziąć pożyczkę na najkorzystniejszych warunkach.

Dzięki temu klienci nie muszą chodzić od jednego banku do drugiego, aby szukać informacji oraz ofert.

Na dzień dzisiejszy doradztwa finansowe zwiększyły zakres działania. Oferuje usługi dotyczące kredytów, inwestycji finansowych oraz oszczędności. Dostępne są różnego rodzaju kredyty, takie jak: gotówkowe, konsolidacyjne, refinansowe. Dzięki doradztwu finansowemu możemy poszerzyć wiedzę na temat funduszy inwestycyjnych krajowych i zagranicznych.

Dewizą firm zajmujących się doradztwem finansowym jest niezależność, jednak w większości przypadków są one powiązane z firmami inwestycyjnymi. Można rzec, że rynek doradztwa finansowego jest obecnie bardzo popularny wśród inwestorów, oraz banków. Dużym plusem tego rodzaju firm jest fachowa obsługa każdego klienta, której nie można doświadczyć w bankach. Ich liczba rośnie z roku na rok, świadczy to o tym, że rośnie zapotrzebowanie na tego rodzaju usługi. W tej branży duży wpływ na sukces mają kontakty z klientami oraz prawidłowe wyszkolenie pracowników.

Tomasz Jerosz

JAK ZOSTAĆ DORADCĄ INWESTYCYJNYM?

Uzyskanie licencji doradcy inwestycyjnego wymaga spełnienia kilku bardzo istotnych warunków. Jeżeli stara się o nią obywatej naszego kraju obywateli należy posiadać pełną zdolność do czynności prawnych,  w pełni korzystając z praw publicznych oraz nie być uznanym prawomocnym orzeczeniem za winnego jednego z przestępstw określonych w ustawie obrocie instrumentami finansowymi. Mogłoby się wydawać, że nie są to wygórowane wymagania, lecz nie jest to takie proste.

Nadrzednym aspektem jest zdanie trzyetapowego egzaminu organizowanego przez Komisję Nadzoru Finansowego, obejmującego zagadnienia prawne, rynki i instrumenty, statystykę i wartość pieniądza w czasie, ekonomię, finanse przedsiębiorstw, rachunkowość finansową, analizę sprawozdań finansowych i wiele innych zagadnień dotyczących bardzo ścisłej wiedzy o finansach. Literatura podstawowa proponowana przez KNF zawiera 21, a uzupełniająca 24 pozycje książkowe, które są bardzo ważnym elementem w przygotowaniu do ostatecznego egzaminu.

Ewelina Wrzos

OGICOM GRA Z WOŚP

Wielkopolska firma internetowa Ogicom jest jednym z ważniejszych tego typu przedsiębiorstw na polskim rynku. W chwili obecnej zajmuje się szeroko pojętą działalnością usług sieciowych. Oferta kierowana jest przed wszystkim do właścicieli małych i średnich przedsiębiorstw, dla których niezwykle istotnym aspketem jest bezpieczna i stabilna praca w sieci. Ogicom zajmuje się także innowacyjnym backupem danych, który jest obecnie nowością na rynku. Poznańska firma oferuje również specjalistyczne tworzenie stron internetowych. Ogicom jest bardzo nowoczesnym przedsiębiorstwem, którego zasoby sprzętowe pozwalają na tworzenie coraz nowszych aplikacji i udogodnień dla swoich klientów.

Ogicom stara się w dużej mierze dbać o swoich klientów, ale nie tylko. W tym roku po raz kolejny aktywnie uczestniczył w Wielkiej Orkiestrze Świątecznej Pomocy. Objął patronat technologiczny nad sklepem internetowym Fundacji Jurka Owsiaka. Dla Ogicomu było to bardzo ważne przedsięwzięcie, ponieważ po raz pierwszy brał udział w tak dużej i poważnej akcji. Poznańska firma musiała jednak specjalnie przygotować się do prowadzenia tychże działań. Sklep internetowy, który został uruchomiony potrzebował odpowiednich zasobów sprzętowych przystosowanych do dużych ruchów i znacznego przeciążenia. Została uruchomiona serwerownia, która wykorzystuje najnowocześniejsze rozwiązania technologiczne pozwalające na stabilną, pewną i bezpieczną pracę. Dzięki tymże zabiegom Ogicom mógł uruchomić bardzo sprawną sprzedaż internetową, która wspomogła działania WOŚP. Wielkopolski dostawca wysłał do 20 tysięcy swoich klientów specjalne newslettery informujące o aukcjach i sprzedażach usług. Klienci pozytywnie przyjęli to i wsparli w znacznej mierze działalność Ogicomu na rzecz Fundacji.

Zaraz po zakończeniu XVIII Wielkiego Finału Wielkiej Orkiestry Świątecznej Pomocy Ogicom rozpoczął rozmowy dotyczące przyszłorocznej współpracy. Firma z Poznania zobowiązała się do stworzenia specjalnego awatara Jurka Owsiaka, który ma pojawiać się na stronie internetowej Fundacji. Dodatkową działalnością Ogicomu na rzecz WOŚP jest prowadzenie wielu aukcji internetowych w serwisie Allegro. Można na nich wylicytować usługi świadczone przez wielkopolski Ogicom. Są wśród nich innowacyjne aplikacje takie jak E-Backup, E-Fax oraz wiele innych. Jak widzimy, poznańska firma bardzo zaangażowała się w pomoc potrzebującym. Zarząd przedsiębiorstwa zapewnia, że Ogicom będzie częściej brał udział w akcjach organizowanych przez Jurka Owsiaka.

Kama Tuchniewicz